POLÍTICA ANTI LAVADO DE DINERO Y VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD DEL CLIENTE
(“PLD”/”KYC”)
Entendiendo la importancia de nuestros clientes, nuestros futuros clientes, y,
como
respuesta a la creciente preocupación de la comunidad internacional por el problema del
Lavado de Dinero
y de la Financiación del Terrorismo, numerosos países de todo el mundo están aprobando o
perfeccionando
sus leyes en esta materia y específicamente en nuestro país han aprobado numerosas normas
sobre el
particular relacionadas específicamente en prevenir dichas actividades.
Empelotados se identifica con la sociedad y con las autoridades al reconocer la
importancia
de la lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo por afectar a
aspectos
esenciales de la vida social.
Entendemos que la mejor forma de cumplir su compromiso es el establecimiento de
normas y
procedimientos internos eficaces que tiendan a:
- a. Desarrollar la actividad financiera conforme al ordenamiento vigente.
- b. Implantar normas de actuación y sistemas de control y de comunicación a fin de
impedir que sus
servicios sean utilizados para el Lavado de Dinero o la Financiación del Terrorismo. - c. Garantizar que todos sus empleados observen la presente política y se rijan bajo los
ordenamientos que prohíben dichas actividades. - d. Cumplir estrictamente las leyes contra el Lavado de Dinero y la Financiación del
Terrorismo, así
como las recomendaciones emitidas en esta materia por las autoridades nacionales e
internacionales.
En cumplimiento a lo anterior, los Directivos y Empleados de Empelotados, deben
detectar las
operaciones sospechosas e informar inmediatamente de las mismas a los órganos internos
establecidos, de
acuerdo con las políticas y procedimientos específicos, para que, a su vez, éstos puedan
informar a las
autoridades competentes.
En Empelotados, existe el compromiso de todos los Directivos y Empleados, de
garantizar que
los productos que se comercializan y los servicios que se prestan no sean utilizados para el
Lavado de
Dinero o la Financiación del Terrorismo.
Razón por la cual, al momento de trabajar en esta empresa se adhieren a esta
política
obligándose a cumplir plenamente con la legislación contra el Lavado de Activos y la
Financiación del
Terrorismo, por lo que deben implicarse activamente en la puesta en práctica y desarrollo de
la misma.
Esta política y las normas internas que se desarrollen que integran el sistema
de Prevención
del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo son de cumplimiento obligado por
todo el
personal de Empelotados y cualquier empleado que viole alguna de las leyes o regulaciones de
Prevención
del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo será pasible de acciones
disciplinarias, con
prescindencia de eventuales acciones legales emergentes de la legislación aplicable.
Empelotados realiza diferentes tareas con el objetivo de mitigar el riesgo de
Lavado de
Activos y Financiamiento del
Terrorismo, entre las cuales podemos mencionar:
- 1. Generación de políticas y procedimientos.
- 2. Identificación de clientes y conocimiento acabado de sus actividades.
- 3. Análisis del riesgo específico en el proceso de vinculación de clientes.
- 4. Entrenamiento y comunicación continúa a fin de actualizar a todo el personal
pertinente.
En Empelotados, tenemos como exigencia básica en la lucha contra del Lavado de
Dinero o la
Financiacióndel
Terrorismo, la identificación y conocimiento de los clientes, habituales o no.
La relación comercial o contractual que mantenga una vez, ocasionalmente o de
manera
habitual, con cualquier Cliente, debe pasar fundamentalmente con la plena identificación del
Cliente,
haciendo llegar los documentos idóneos expedidos por las autoridades correspondientes que
acrediten su
legitima existencia, prestando especial atención a su funcionamiento o evolución, con el
propósito de
evitar relacionarse con empresas que practiquen el Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.
Bajo esa línea, la presente Política se basa en los lineamientos siguientes:
- 1.- La política del PLD de Empelotados, se guía voluntariamente por todas las normas que
regulan la
Prevención de Lavado de Dinero. - 2.- Nuestro programa está diseñado para impedir que www.Empelotados.bet, sea utilizada
para el
Lavado de
Dinero o Financiamiento del Terrorismo. Es nuestra política el tomar todas las medidas
necesarias
para prevenir y
reportar las actividades sospechosas; participamos activamente en la prevención de
cualquier acto
que facilite el
lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros. - 3.- La detección y prevención de actividades fraudulentas desde la identificación y
evaluación de
las
áreas de riesgo relacionados con el fraude, así como la implementación de procedimientos
para
prevenir dichos
riesgos mediante mecanismos de control y vigilancia. - 4.- En el caso de que se sospeche que el Cliente está utilizando los servicios de
www.Empelotados.bet,
sin apego a cualquier disposición de PLD usted acepta que tenemos el derecho de llevar a
cabo
cualquier actividad de
revisión y auditoría que consideremos necesaria, de solicitar y recibir cualquier
información o
documentación
necesaria, de reportar sus actividades ante cualquier Autoridad y de tomar cualquier
otra medida o
llevar a cabo
cualquier acto contemplado implícita o explícitamente en esta Política, de suspender el
contrato
celebrado, inclusive,
usted acepta que tenemos el derecho de dar por terminado el contrato celebrado,
suspendiendo de
manera inmediata y
definitiva todos sus derechos como cliente de todos los servicios prestados por
Empelotados, en
cualquier momento,
mediante aviso o aún en ausencia de cualquier aviso. - 5.- En caso de que se demuestre legal o judicialmente que, usted o las operaciones que
realiza
violan nuestra política de PLD y/o del marco jurídico citado en el numeral “1”, el
Cliente se
compromete a renunciar a todos sus derechos derivados del contrato celebrado con
Empelotados, y se
obliga a sacar en paz a nuestra empresa de cualquier responsabilidad que se generé por
los actos
cometidos. - 6.- Como parte de la implementación de nuestra política de PLD, Empelotados se reserva
el derecho de
requerir cualquier información adicional, con la intención de determinar el perfil
transaccional de
sus clientes así como el origen y el destino de los fondos involucrados en las
operaciones que
resulten por los servicios prestados, y, de no recibir la información necesaria, se
podrá suspender
o dar por terminados los Servicios prestados por Empelotados. - 7.- Si usted está buscando información para o pretende llevar a cabo cualquier actividad
financiera
ilegal o fraudulenta, por favor absténgase de utilizar www.Empelotados.bet Usted
reconoce y acepta
que es consciente de la legalidad de la utilización de nuestros servicios en su
jurisdicción y que
no utilizará los servicios que proporciona Empelotados, si tal uso está prohibido o si
viola las
leyes de su estado, localidad, país u otra jurisdicción en la que se encuentre.
Verificación de Cuenta
Para verificar la información provista por los clientes, y asegurar la legalidad de los
fondos,
Empelotados
solicitará
documentación adicional de los clientes en cualquier momento.
Entre estos documentos están, sin limitación:
- Copia de Identificación Personal (Identificación, licencia de conducir o pasaporte)
- Frente y vuelto de tarjetas de crédito o débito (cuando aplique)
- Comprobante de domicilio
- Otros documentos para corroborar la información provista
Si se detectan anomalidades en los movimientos de los fondos de una cuenta, éstas serán
reportadas a las
autoridades correspondientes. El objetivo de esto es prevenir la aceptación y manipulación
de fondos
obtenidos de
forma ilícita.
AML
The Code of Criminal Law (Penal Code) of Curacao lays down the procedures for the prosecution of a money
laundering offence as well as the measures for the confiscation of property upon a conviction of money
laundering, measures for the freezing of assets when a person is charged with an offence of money
laundering and measures for the issuance of an investigation and/or attachment order when a person is
suspected of having committed an offence of money laundering.
The policies and procedures in this Manual aim to comply with both the rules and guidance contained in
the NOPML, the NORUT and the NOIS which regulations themselves are referring to the Penal Code. In
addition to these regulations the Central Bank of Curacao and Sint Maarten has introduced a
comprehensive framework with provisions and guidelines to prevent and combat money laundering and
terrorist financing (hereinafter: the “Provisions and Guidelines” or “P&G”). Curaçao – as a member of
the FATF – has based these Provisions and Guidelines on, among others, the FATF recommendations.
Both the NORUT and the NOIS are applicable on entities which are offering the possibility to take part in offshore hazard games (online gambling) in or out of Curaçao which is the case for the Company. The NOIS prohibits subject persons from forming a business relationship or carrying out an occasional transaction with an applicant for business unless said subject person maintains the following measures and procedures established in relation to that business in accordance with the provisions of the NOIS:
- customer due diligence measures;
- record-keeping procedures; and
- internal reporting procedures.
The Company is obliged to apply the above measures and procedures including the cases when entering into
or undertaking non-face-to-face relationships or transactions directly or indirectly through its affiliated group Company.
The Company is also obliged to ensure that employees are made aware of applicable AML/CFT legislation as
well as the subject person’s policies and measures in this regard. Employees must undergo appropriate
due diligence procedures prior to their engagement and are also expected to be provided with training
regarding the recognition and handling of transactions carried out by, or on behalf of, any person who
may have been, is, or appears to be engaged in money laundering or the funding of terrorism.
AML Risk
- a clear statement of the culture and values adopted towards the prevention of financial crime;
- a commitment to ensuring that identity will be satisfactorily verified in all cases and in a
risk-based manner, before applicants for business are accepted as clients; - a commitment to ongoing customer due diligence throughout the business relationship;
- a commitment to ensuring that staff are trained and aware of the law, their legal obligations, and
how to meet those obligations - a clear allocation of roles, responsibilities and organizational structure, and recognition of the
importance of staff promptly reporting their suspicions internally.
AML risk factors
An AML business risk assessment overview will be maintained in order to allocate and track the
components of the separate risk classifications.
- Customer risk
- Customer risk
- Interface risk
- Interface risk
Risk Assessment
The Implementing Procedures state that the purpose of the risk-assessment procedures is to enable the
Company to be in a position to identify and assess the ML/FT risks that the subject person is or may
become exposed to and thereby determine:
- Whether the application of enhanced due diligence is necessary;
- The point in time when the application of customer due diligence in accordance with the NOIS to
existing customers is to be carried out; and - Whether a customer presents a low risk of ML/FT for the purposes of delaying the performance of
verification proceedings to after the commencement of a business relationship.
Risk-based approach
Risk assessment for the Company is carried out on at on-boarding stage (prior to
engagement) and subsequently at periodic monthly intervals.
Customers of the Company are subject to
risk-based initial and ongoing due diligence procedures.
Initial due diligence seeks to obtain the identity
of the customer and verify the identity prior to the establishment of the business relationship.
Information on the purpose and intended nature of the business relationship, is also obtained, such that
the Company is able to establish the business and risk profile of the customer and to accept or reject a
client. Ongoing procedures ensure that the initial due diligence information remains up-to-date.
The risk-based approach to the prevention of financial crime is reflected in the approach to the
operation and development of the systems and controls designed to minimize the risk of the Mirage
Corporation being used for the purposes of financial crime. Risk is central to the development of the
business, new products, development of product functionality or the operation in new markets.
Financial crime risk assessment
Financial crime risk assessments are undertaken on an ongoing basis, and in particular, applied when
the business environment changes through, for example:
- Entry into new markets; and
- Entry into new markets; and
The results of the financial crime risk assessment will be used to support the development of
appropriate systems and controls (policies and procedures) designed to minimize the risk of being used
for the purposes of financial crime. Developments will be reported to the Board.
Risk mitigation
We seek to minimize the opportunities for carrying out financial crime, i.e., money laundering or
funding of terrorism, and to then address and mitigate any risks.
Internal controls focus on:
- Due diligence of clients, including levels of enhanced due diligence based on risk assessments of
each customer; - Assessing risks and setting out measures to mitigate the said risks;
- Monitoring key risk factors for reassessing a specific customer’s risk;
- Financial crime systems and controls will continue to be developed over time in order to adequately
address the changing risk environment.
Existing systems and controls will be reviewed and where necessary amended to reflect changes in
assessed risk and identified vulnerabilities.
Monitoring controls
The Provisions and Guidelines state that it is essential that the controls to manage and mitigate
the identified risks are constantly monitored. This should be done so that in the event of a change
in circumstances, which might mitigate or exacerbate a particular risk, the respective control is
modified accordingly.